Bitfinex和Tether其實是受害者?罪魁禍首是它!
碳鏈價值/作者:白夜,編輯:江小漁/張詠晴編譯
2019-04-29 17:19

 

最近,因為被美國紐約總檢察長辦公室爆出8.5億美元虧空,Bitfinex再次站到了輿論的風口浪尖。實際上,就在Bitfinex引起社群關注的同時,人們也發現這家加密貨幣交易所的發展歷史,似乎並沒有想像中的那麼好。

 

起初,Bitfinex透過幾家台灣的銀行處理美元交易,這些銀行在透過富國銀行匯款交易把資金流向台灣以外的地方。不過在2017年4月18日,Bitfinex的國際匯款業務被富國銀行封鎖了。這一舉措讓Bitfinex和Tether蒙受了不小的損失,因此兩家公司在美國加州北區地方法院對富國銀行提起訴訟,但很快又撤銷了起訴。

 

自從富國銀行切斷了Bitfinex業務之後,Bitfinex就開始尋找新的合作銀行,否則他們就很難將法定貨幣轉移到客戶帳戶裡。此時,波多黎各的Noble Bank接管了Bitfinex的銀行業務,並且為他們開設了為USDT提供等額美元擔保的銀行帳戶。不過雙方合作關係最近似乎也出現了問題,之後Tether又與巴哈馬銀行Deltec建立了銀行業務關係。

 

而在Bitfinex與Noble Bank結束合作、並與Deltec建立銀行業務之間的這段時間裡,他們不得不使用另一家「銀行服務提供商」Crypto Capital的服務。

 

為什麼幣安和Bitfinex都會使用Crypto Capital,它會是加密史上最大的「黑天鵝」嗎?

 

事實上,不管是最近被紐約總檢察長辦公室披露出8.5億美元的Bitfinex,還是之前損失了1.9億美元的加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX,他們都依賴於一個陰暗的巴拿馬「銀行」Crypto Capital來處理付款交易。

 

Crypto Capital的母公司是在瑞士楚格獲得金融機構牌照的Global Trade Solutions AG,之所以會有這種「銀行」的存在,就是因為很多傳統銀行出於洗錢等原因不願與加密公司合作,而像Crypto Capital和Noble Bank則是以銀行服務提供商的身份出現,為她們提供銀行服務。

 

根據幣安財務長Wei Zhou和Kraken交易所CBO Christina Lee透露,幣安和Kraken兩家加密貨幣交易所過去也曾和Crypto Capital有過合作。

 

截至本文發稿時,Crypto Capital沒有就Bitfinex和之前的QuadrigaCX問題,發表過任何評論。

 

奇怪的是,Crypto Capital網站仍宣稱QuadrigaCX是其主要合作夥伴之一,而根據QuadrigaCX首席架構師(Chief Architect)Alex Hanin透露,該交易所客戶之所以出現提款延遲問題,是因為他們在台灣的銀行存在問題,交易無法透過Crypto Capital成功處理_情況似乎與現在的Bitfinex非常相似。

 

那麼,Crypto Capital是如何為這些加密貨幣交易所提供所謂「銀行服務」的呢?

 

實際上,總部位於巴拿馬的Crypto Capital很少披露自己與加密貨幣交易所的深層關係,而是透過一系列空殼公司的名義開設了大量銀行帳戶。

 

簡單來說,目前根本沒有主流銀行願意為Bitfinex這樣的加密貨幣交易所提供服務,他們沒有選擇,只能依賴Crypto Capital這種「偽銀行」來處理法定貨幣存款和取款業務。但是Crypto Capital這種開設大量帳戶的情況會引起監管當局的關注,只要被認定存在可疑行為就會被凍結,但如果最終沒有查詢到洗錢證據,帳戶也會被重新開放。

 

根據2017年11月公布的資訊,Crypto Capital為Bitfinex在一家波蘭銀行開設的銀行被波蘭當局查封,凍結了大約5億美元,而這筆錢應該屬於Bitfinex/Tether。

 

2018年10月,有報導稱Bitfinex利用Crypto Capital在匯豐銀行一個名為「Global Trading Solutions」的私人帳戶發送資金,這種做法聽起來與之前他們使用空殼公司的套路相同。這個帳戶引起了監管機構的關注,就在Crypto Capital部署於全球各地銀行裡的帳戶被關閉的同時,「Global Trading Solutions」及其相關實體在美國、歐洲和其他國家均被拒絕提供銀行服務,監管機構也開始調查他們是否存在洗錢和其他金融犯罪活動。

 

事實上,Bitfinex的提款問題從此時就已經開始了,因為按照Crypto Capital的說法,Bitfinex的資金被扣押凍結了_這筆帳戶凍結訂單被存放在了倫敦的匯豐銀行帳戶以及美國和葡萄牙的帳戶中。之後,雖然Crypto Capital一直向其合作夥伴保證其服務會在三個月內恢復,但時至今日,其客戶卻未能幸免於難_QuadrigaCX已經在申請破產,而Bitfinex則陷入紐約檢察長辦公室的調查困境之中。

 

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「Bitfinex和Tether其實是受害者?幕後罪魁是它!