「區塊鏈島」計劃:馬爾他通過三項法案
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比特律/何渝婷編譯 2018-07-07 18:00

(示意圖/取自pixabay)

 

馬爾他向成為「區塊鏈島」邁出了重要的一步。上週二,馬爾他國會議員,負責金融服務,數字經濟和創新的議會秘書Silvio Schembri宣佈通過了三項關於加密貨幣,區塊鏈和分佈式帳本技術(DLT)的法案,這標誌著馬爾他將成為世界上領先圍繞區塊鏈技術立法的國家。

 

Schembri發了一篇推文稱:「今天,馬爾他議會一致通過了關於DLT/區塊鏈上的3項法案,是世界上第一個圍繞區塊鏈技術通過立法的國家,由Stephen McCathy先生擔任新馬爾他數字創新局的負責人。」

 

這三份法案分別是「創新技術安排和服務法案」,「虛擬金融資產法案」和「馬爾他數字創新權力法案」,編號分別為43,44,45。具體來說這三項法案(草案)分別是:43號:《技術安排和服務法案》the Innovative Technology Arrangements and Services Act;44號:《虛擬金融資產法案》the Virtual Financial Assets Act;45號:《馬爾他數字創新管理局法案》 the Malta Digital Innovation Authority Act。

 

其中43號《技術安排和服務法案》意在設立技術服務提供商註冊制度,對平台和智能合約進行官方認證,涉及技術服務提供者的登記和技術認證,例如系統管理員和審計人員的認證。

 

45號《馬爾他數字創新管理局法案》則表明馬爾他政府計劃設立專門機構主管數字創新相關活動。該法案為馬爾他數字創新管理局這個新部門設立了職責。Mamo TCV Advocates律師事務所表示,這個新部門還關注內部治理。該機構主要是「對分佈式帳本技術平台進行認證,以確保可信度,並為使用分佈式帳本技術平台的用戶提供法律依據。」

 

《馬爾他之風》引用了Silvio Schembri的話,說:「作為政府,我們認為通過監管加密貨幣市場,將確保金融監管的三個主要原則得到遵守,並使該領域的市場成為一個保護投資者、誠信、財務穩健的市場。」

 

《虛擬金融資產法案》(Virtual Financial Assets Bill)概述了新公司在推出首次代幣發行(ICO)時必須遵守的規則,該法案將其稱為「初始虛擬金融資產[VFA]發行」。根據這些新法律,公司將首先起草一份白皮書,概述他們正在做什麼,以及他們打算如何按照馬爾他法律來做。該法案還規定了VFA發行方對廣告客戶的監管,並要求每個發行方指定一個獨立的、註冊的VFA代理來監督和建議項目。代理還將充當發行人和主管當局(尚未指定)之間關於發行人VFA在DLT交易所的註冊、白皮書和交易時的聯絡人。

 

當下,有一些尋求前往馬爾他的交易所,也有一些希望在馬爾他ICO的發行方。這幾項法案將進一步提高馬爾他在區塊鏈領域的地位,維護其作為區塊鏈島的聲譽。此外,該法案授權馬爾他金融服務管理局(MFSA)「擁有必要的監管和調查權力」,比如「發佈指令的權力,採用和發佈規則,暫停交易或防範交易所交易的風險。」

 

44號《虛擬金融資產法案》法案包括十一部分:

 

01概覽

 

02首次提供VFA

 

與流行的ICO說法相比,這個法案(草案)將類似行為描述為首次虛擬金融資產發行;要求所有首次虛擬數字資產發行均需要提供白皮書,該白皮書需要滿足一定要求,並遵照法案(草案)進行登記。並對廣告、發行方、VFA交易提出了具體要求。  

 

03許可要求

 

規定任何人或實體進行首次虛擬金融資產發行或提供VFA交易服務均需要申請許可。

 

04許可的申請、授予和註銷

 

規定了相關許可的申請方式,描述了管理機構在何種情況下可以決定授予許可或拒絕許可申請,並可以在何種情況下吊銷許可。

 

特別值得一提的是,並非只有註冊在馬爾他的公司可以提出申請,一個馬爾他居民,或者一個註冊在馬爾他,或法律體系與馬爾他保持一致,或得到公認的司法管轄區域的公司都可以提出許可申請。

 

05管理委員會和許可持有者義務

 

要求許可持有者建立管理委員會,並依照反洗錢法案等負有及時報告、進行調查等責任。

 

06防止市場濫用

 

法案(草案)明確禁止內幕交易、非法披露內幕消息、操縱市場等行為。

 

07監管和審查權

 

明確主管機關可以擁有修訂法案、對發行方進行監管、建立投資者補償計劃、定義許可持有者的標準、定義系統安全標準等十餘項監管權力。

 

08審計師職責

 

明確要求一個許可持有者必須指定審計師,審計師有義務在發現許可持有者出現某些情形(如審計報告可能出現嚴重問題,或可能構成重大違約,或不再具備持續經營能力)時立即向當局進行報告。

 

09上訴、糾正、制裁和保密

 

10雜項規定

 

11暫行規定

 

任何正在從事首次虛擬金融資產發行、提供VFA中介服務、提供VFA服務的個人或實體,分別需要在法案生效後6個月、1個月、12個月內向主管機關提出申請或登記。

 

《創新技術安排和服務法案》將供馬爾他數字創新管理局使用。該法案的目的是指導權威機構識別和規範創新的技術安排和服務。在本條例草案中,「創新科技安排」定義為:

 

1.在 DLT 的設計和交付中通常使用的軟體和體系結構,但不一定:

 

(a)使用分佈式、去中心化、共享或複製的分類帳

(b)可能是公共或私人或混合

(c)允許或未經允許或混合

(d)是不可變的

(e)受加密保護

(f)可以驗證

 

2.智能合約和有關應用,包括權力下放的自治組織,以及其他類似安排

 

3. 可由部長根據管理局的建議,不時在通知中點名的任何其他創新技術安排

 

《創新科技安排及服務法案》就註冊科技服務提供者及認證創新科技安排的目的、質素、屬性等提供原則。

 

這些法律是一種更大趨勢的一部分:過去一年,馬爾他成為與區塊鏈相關的技術和商業日益活躍的熱點,成為各大媒體的頭條。2017年9月,馬爾他政府成立區塊鏈工作組,制定國家戰略,從區塊鏈技術中獲益。今年4月,全球最大的數字資產交易所之一OKEx宣佈,計劃將業務遷往該國。今年5月,BitBay還宣佈計劃前往馬爾他,作為對波蘭銀行拒絕與該交易所開展業務的回應。 

 

本文為比特律授權刊登,原文標題為「區塊鏈島」計劃:馬爾他通過三項法案