日本金融廳（FSA）日前在官網發出聲明，對無牌交易所SB101進行警告。SB101註冊地在直布羅陀，並未在FSA進行註冊備案；目前，SB101正在向日本居民發行名為「Atomic Coin」（原子幣）的數位貨幣，屬於違規行為。若此次公開警告後，若SB101繼續向日本居民售賣數位貨幣，可能將面臨FSA的刑事訴訟。
這是繼Blockchain Laboratory和幣安之後，日本FSA再次對無牌交易所發出的警告。
2017年4月，日本完成了對本國支付服務法的修改，其中最引入關注的便是日本正式承認數位貨幣為合法支付方式。新法要求，所有在日本境內提供數位貨幣交易的公司要在FSA進行登記備案，只有獲得FSA的許可後，才能在日本提供相關交易服務。而無牌照經營數位貨幣業務的公司，將會被處以3年以下有期徒刑，或者300萬日元以下罰款，或兼而有之。
隨著各國承認數位貨幣的地位，數位貨幣交易也逐步合法化、規範化。大部分國家選擇透過頒布牌照的方式將其納入監管，如日本、美國、瑞士、泰國、加拿大、菲律賓等，總的來說是為了保護市場和投資者，促進數位資產在該國法律框架之內合規地存在。
毋庸置疑，交易所若想在安全、穩定的環境下獲得長足發展，合法化是必經之路，因此牌照也就顯得尤為重要。
日本作為對數位貨幣態度最為寬容的國家，無疑是各個交易所的天堂，然而同時，日本對其監管卻相當嚴格，迄今為止，FSA僅頒發了17張數位貨幣交易牌照。那麼日本交易所牌照如何獲得？有哪些要求？有哪些優勢？我們採訪了日本首個獲得FSA牌照的交易所Liquid的CEO＿Mike Kayamori。
1、FSA的牌照是不是很難獲得？想要獲得牌照會有哪些要求？
答：FSA許可證並非所有交易所都可直接申請，而是需要達到一定的團隊營運時間才能申請。除持續審計措施外，還需要滿足嚴格的資本和合規要求。在申請時，FSA方面對公司的基本資訊、商業模式及制度、管理、風控等方面也有嚴格詳細的審查。
2、您認為Liquid為什麼可以成為首個拿到牌照的交易所？
答：Liquid是第一家指定四大諮詢公司（Deloitte）進行定期審計的全球交易所，以確保我們符合FSA關於KYC、AML、系統風險管理和資訊安全的標準。在內部，我們聘請了Graeme Docherty做為首席審計師，加入Liquid之前，他在瑞士信貸集團私人銀行技術的內部審計部門任職。在此之前，他曾擔任渣打銀行集團職能技術與數據審計主管，並擔任巴克萊銀行和高盛集團內部審計以及技術副總裁。Graeme Docherty在金融和銀行業方面的深厚經驗，幫助我們有能力實現自我治理，並成為同行中的標竿。
3、拿到牌照之後Liquid需要盡哪些義務？如財務審計、日誌審查等等
答：是的，FSA對申請及拿到牌照的交易所的審查監管是持續性的，除財務、業務和營運審計方面，還包括治理、合規、後台、KYC和AML等技術層面，以保證交易所業務的合法性及對用戶的安全性。
4、您認為牌照對數位貨幣產業是否是必要的？
答：是的，監管與數位貨幣產業的技術創新相平衡，是確保整個生態系統以安全和可持續方式發展的最佳方式。從交易所的角度來說，牌照也能促使我們加強自我治理，在申請牌照及接受監管的過程中，Liquid也在不斷的優化業務、營運、技術等，從而使Liquid的發展更加穩健；同時牌照幫助我們與客戶和合作夥伴建立了長期的信任，這對一個平台來說是至關重要的。
5、據說FSA近期收緊了監管，是否意味著牌照獲取更加困難了？您對交易所爭取牌照有什麼建議嗎？
答：FSA方面並不想過度抑制數位貨幣產業的發展，應該是希望它能在適當的監管之下成長起來的，審核更加嚴格是為了保障產業的更好發展。想要獲取牌照應該密切關注相關機構，根據申請要求完善公司制度等。
本文為巴比特資訊授權刊登，原文標題為「日本FSA再發無牌警告，交易所合法化之路到底應該怎麼走？」
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