巴西高等法院:銀行有權關閉與加密貨幣相關的帳戶
合作媒體:金色財經
ambcrypto.com / 譯者:嚴茹 / 何渝婷編譯 2018-10-11 17:15

在一項具有里程碑意義的判決中,巴西第二高等法院(Superior Court of Justice)表示,銀行有權在沒有任何理由的情況下,關閉與加密貨幣相關的帳戶。

 

法院證明此舉符合巴西銀行業監管規定,證明其裁決是正確的。

 

這項裁決是針對巴西最大的比特幣交易所之一Mercado Bitcoin,對Itau銀行(伊塔烏聯合銀行)突然關閉帳戶提起訴訟時作出的,並將此判決視為未來涉及銀行和交易所訴訟的基準。

 

Itau支持他們的立場,指出反洗錢條例和涉及開設新帳戶的客戶身份,使他們有權關閉任何銀行帳戶。他們還引用了國家貨幣委員會的標準來加強他們的觀點。

 

如果一個帳戶被發現參與或協助任何非法活動,則由銀行自行決定是否終止該帳戶,即使索賠未得到證實也是如此。

 

交易所Mercado Bitcoin試圖打贏這場官司,它聲稱這些決定不利於自由市場,並指責它們濫用了該國的市場權力。

 

然而,法院同意Itau是清白的,除非投訴人能夠證明前者違反了任何憲法規範。法院還補充說,即使他們確實證明了這種說法,他們也必須直接向最高法院提出上訴。

 

在巴西,比特幣和其他加密貨幣相對不受監管。中央銀行和金融活動控制委員會(COAF)不監控代幣交易。

 

專家表示,儘管銀行在這方面存在問題,但它們不太可能與加密貨幣競爭。巴西聯邦區律師事務(OAB-DF)主席Pedro Henrique Pessanha Rocha說:「說實話,我不認為銀行害怕交易所的競爭,即使它們在不同領域展開業務......它們害怕在防止洗錢方面實行薄弱的合規控制。」

 

由於加密貨幣也屬於洗錢法的範疇,加密貨幣交易所在這種環境中生存的唯一途徑,是找到與法律相結合的創造性方法。OAB-DF銀行委員會執行秘書Tiago Severo最近針對此事發表了評論。他說:「銀行的全部責任......我們所處的環境是,數家機構正在重新評估,強化防止洗錢的標準。」

 

本文為金色財經授權刊登,原文標題為「巴西高等法院:銀行有權關閉與加密貨幣相關的賬戶