2019年5月16日，Bitfinex發布公告稱，紐約最高法院允許Bitfinex和Tether繼續進行正常商業活動。而就在幾周前，紐約總檢察長辦公室（以下簡稱NYAG）獲得了凍結Tether資產初步禁令，並且要求兩家公司提供約6.25億美元和9億美元信貸額度的文件。
時間回到2019年4月26日，NYAG發布文件稱：從2018年開始，數位貨幣交易所Bitfinex就開始挪用Tether用於兌付USDT的準備金，來彌補由於帳戶被凍結所造成的8.5億美金資金缺口。
Tether所發行的USDT，自從誕生之日起就伴隨著一句所有人都知道的承諾，每發行一個USDT就會有對應1美元存入相應的銀行。在各大交易所的法幣通道由於受到監管影響紛紛關閉的時候，錨定美元的發行機制幫助USDT快速搶佔了市場，奠定了USDT在穩定幣中的老大地位，成為了很多用戶接觸加密貨幣的入口。
NYAG的報告一出，比特幣當日短線下跌超過6%，帶動主流幣普跌，然而更加讓人值得關注的是報告所揭露出的Bitfinex和Tether背後的關係。
Bitfinex和Tether是一家人
很少有人知道Bitfinex的前身，是一個鮮為人知的加密貨幣交易平台Bitcoinica。Bitcoinica成立於2011年，一開始就定位於向用戶提供種類豐富的加密貨幣衍生品交易。
然而在成立不到1年的時間裡，他們就遭到了駭客攻擊，導致了超過43,000 BTC被竊，據媒體後來報導，這次失竊很有可能是交易所內部人士所為。
就在短短幾周之後，Bitcoinica再一次遭受駭客攻擊，18,000 BTC被盜，這直接導致了交易所最終的倒閉。
就在交易所關門一年以後的2012年，Bitfinex在香港註冊成立了，很多人都認為Bitfinex是Bitcoinica投胎轉世，因為他們是將Bitcoinica原代碼作為其平台基礎的。這一年，還有另外一家公司iFinex Inc在英屬維京群島成立，之所以要提到它，是因為它正是Bitfinex和Tether兩家公司的母公司。
Tether前身名叫「Realcoin」，於2014年7月在美國聖莫尼卡成立，三位聯合創始人分別是Brock Pierce、Reeve Collins、Craig Sellars。2014年11月，時任CEO Reeve Collins宣布項目更名為「Tether」，並且開始測試錨定美元、歐元和日元三種法定貨幣。
根據Tether的說法，所發行的加密貨幣都有100%的法定貨幣支撐，用戶可以在任何時候選擇兌換而且無需擔憂匯率問題。
2015年1月，Bitfinex正式上線了Tether交易，根據當時的公告，兩家公司之間沒有任何關聯，然而2017年11月披露的「天堂文件」揭露了兩家公司被同一家公司控股，而且高管團隊也有大量重合。不過這個時候USDT已經是穩定幣市場的毫無爭議的老大，牢牢佔據了至少70%的市佔率和幾乎90%的交易量。
Bitfinex部分高管
Tether部分高管
創始人巧妙佈局，規避監管
2018年7月，就在波多黎各的聖胡安的一個宴會廳裡，20多個人圍坐在4張簡陋的折疊桌前，他們不遠萬里來到這個地方是為了見證37歲的Tether聯合創始人Brock Pierce向慈善機構捐款10億美金。
按照幾天前公布的富比士加密貨幣富豪榜，這幾乎是他全部的身家，Brock Pierce在榜單上排名第9，比我們所熟知的V神和BM還要高。
「我承諾放棄我所擁有的一切。」Brock Pierce用有些沙啞的嗓音向在場的所有見證人說道。他的裝束看起來有些像一個嬉皮士而不是身家10億美金的富豪，沒有人能夠將眼前這個帶著寬邊帽的「街頭藝人」和全球的穩定幣之王連結起來。
是的，這個加密貨幣嬉皮士正是在背後策劃發行USDT的操盤手。熟知Brock Pierce的人都表示，他非常聰明。
這從Bitfinex和Tether之間嚴密的佈局也可以看得出來，2012年，Bitfinex在中國香港註冊成立。
2014年，Tether在英屬維京群島註冊成立，同年，Noble Bank在波多黎各註冊成立。那時候，沒有人知道這三家公司有什麼關係，Brock Pierce僅發過一封公開信表示他將作為聯合創始人投資Tether。三家公司都很少出現在公眾視野，不接受媒體採訪。
然而三家公司的分工卻非常明確，Tether作為USDT的發行機構，全權掌控USDT的流通，扮演了類似於幣圈「央行」的角色。Bitfinex則負責為USDT提供流通的出口或者說應用場景，在法幣通道被各國政府相繼限制以後，由於有Bitfinex背書，USDT迅速搶佔了市場。Noble Bank則負責打通加密世界和傳統金融體系，不然的話用戶將無法透過銀行和Bitfinex產生業務往來。
正是因為Brock Pierce巧妙的佈局，所有相關的公司都是設立在紐約州檢方無法觸及到的離岸地區，這也是為什麼這次事件爆發以後，Bitfinex的股東趙東堅持說紐約檢方並沒有相應的執法權，但是這麼複雜的佈局讓大眾和紐約檢方對他們越加好奇。
對決紐約檢方
就在紐約檢方公布文件後的幾個小時內，Bitfinex發布公告稱，8.5億美元未丟失，而是「被查封和保護」，8.5億美元是與第三方支付公司Crypto Capital合作時發生的「意外」。而這筆巨額的加密資本金額並未丟失，只是被查封和保護。
而且，Bitfinex強硬的表示，紐約總檢察長辦公室嚴重越權並且充滿惡意，文件中充滿了虛假的結論，將堅持與紐約總檢查長辦公室作鬥爭。
美劇《Billions：金融之戰》海報
事實上，從2018年起，紐約檢方就成立了特別調查小組著手調查Bitfinex和Tether，試圖從第三方機構獲取資訊「幫助」，總是模糊審計報告的Bitfinex和Tether做審計，這些第三方機構包括曾為Bitfinex和Tether提供過服務的銀行和審計公司。
然而，由於Bitfinex和Tether的註冊地都在美國境外，紐約檢方一直不能發出傳票，調查一度陷入停滯。
事情的轉機發生在2018年中旬，紐約檢方找到Bitfinex某管理層與一家「影子銀行」Crypto Capital高層之間的通訊記錄。當時，由於在處理客戶提款的時候Bitfinex出現了兌付危機，所以要求跟自己合作的第三方支付公司Crypto Capital轉回8.5億美金來應對，然而對方表示帳戶被凍結拒絕了請求。
紐約檢方在隨後詢問Bitfinex準備如何解決資金缺口的過程中得知，Bitfinex和Tether準備做一筆交易，使用Tether的準備金來應急。
紐約檢方一再要求Bitfinex提供關於這次交易的詳細資訊，然而直到交易完成以後，檢方才收到Bitfinex的公開信，而且這封信顯示：早在2018年底，Bitfinex就已經動用Tether 6.25億的儲備金來填坑，但是Bitfinex和Tether方從未提及過這筆交易，且未向投資者披露。
Bitfinex回應稱這是紐約檢方的陰謀，先是凍結了Bitfinex在Crypto Capital的8.5億資金，然後再透過無力償付為由把Bitfinex告上法院。
案件的最終走向目前依然不明朗，檢方希望阻止任何公司或者實體進一步從Tether拿走準備金，並且對Bitfinex實施90天的禁令。但是Bitfinex希望把時間縮短到45天。
在5月16號舉行的聽證會中，紐約最高法院（商事庭）的法官 Joel M. Cohen 批准了 Bitfinex 關於修改 NYAG 辦公室對 Bitfinex 的禁令申請，並表示原來的禁令含糊不清、過於寬泛，而且沒有時間限制。紐約最高法院允許 Bitfinex 和 Tether 繼續其正常的商業活動，但依舊規定禁令將在 90 天後到期。
Bitfinex 其官方發布的聲明中，讚揚了紐約最高法院的裁決，在聲明中表示：「我們相信，紐約最高法院今天的裁決毫無疑問地表明，Tether 和 Bitfinex 都有權按照正常程序營運自己的業務，即使目前這個禁令還是生效了。」
正如趙東在消息公布後所說，由於合法正常的生意不被禁止，所以Bitfinex認為自己取得了對於監管的勝利。
Bitfinex名字中的「finex」與「phoenix」（譯作不死鳥或者鳳凰）同音，然而這一次Bitfinex能像他名字中的「不死鳥」那樣再一次渡過難關嗎？
本文為金色財經授權刊登，原文標題為「Bitfinex為何要挑戰美國監管 背後有何驚天秘密？」