殺入加密貨幣領域!高盛擬推出「類JPM Coin產品」
合作媒體:火星財經
火星深度/陳向明/張詠晴編譯 2019-07-11 18:24

 

高盛CEO David Solomon表示正在對加密貨幣支付進行廣泛研究,「相信支付系統的未來必然依賴於區塊鏈」。

 

一份招聘清單徹底暴露了高盛進軍加密貨幣市場的決心。

 

7月10日,全球最大投資銀行之一的高盛,在其官網更新招聘資訊,新增「加密資產項目經理(Digital Asset Project Manager)」一職。該職位招聘需求透露出2點重要資訊:

 

1. 高盛已成立新的加密資產團隊

2. 高盛正在探索加密資產領域新的業務範圍及方向

 

據該招聘需求顯示,高盛(Goldman Sachs)已在其孵化器內推出一項新的加密業務。該業務將與加密貨幣衍生品交易業務分離,用於探索新的加密資產機遇。加密業務下的新團隊將隸屬於高盛加速團隊,向其加密資產部門主管Justin Schmidt匯報工作。

 

直面摩根大通,高盛可能將推出「類JPM Coin產品」

 

據內部人士透露,高盛可能會推出類似JPM Coin的產品。如前文所述,JPM Coin是高盛競爭對手摩根大通(JP Morgan)推出的的數位貨幣,旨在簡化與批發客戶之間的國際交易。JPM Coin類似於穩定幣,每枚可以兌換1美元,其價格沒有波動性。據官方描述,客戶在摩根大通存入美元後,即可獲得JPM Coin;在區塊鏈上使用代幣付款或購買證券後,銀行將銷毀這些代幣,並將相應數量的美元返給客戶。

 

據摩根大通描述,JPM Coin具有三大應用場景:

 

第一種是針對大型企業客戶的跨境支付,目前這種支付通常透過擁有數十年歷史的SWIFT網路,在金融機構間進行電匯。但由於金融機構有交易時限,且各國使用不用的系統,因此有時需要一天以上的時間來進行結算,而非支持用戶可以在一天中的任何時間段,進行即時交易或結算。

 

第二種是證券交易。2018年4月,摩根大通在區塊鏈平台上測試了債券發行,模仿加拿大國家銀行,發行1.5億美元一年期浮動利率揚基存款憑證(CD)。據報導,機構投資者可以使用摩根大通的代幣,而非依靠電匯購買債券。這將有助於消除交易結算和支付間的時間間隔,從而實現即時結算。

 

第三種用途是透過JPM Coin取代美元。摩根大通表示,要透過JPM Coin使那些使用摩根大通資金服務業務的大型公司,替換掉其全球各個子公司持有的美元。

 

據瞭解,摩根大通為Honeywell International、Facebook等公司處理著大量受監管的資金流,將美元支付給員工和供應商。2018年,這項服務為摩根大通創造了90億美元的收入。

 

對於高盛進軍加密貨幣市場,前摩根大通私人銀行部執行董事、火星行情特約分析師喬紅濤認為,今年「正規軍」進場都比較務實,進場的一大核心在於搶佔支付賽道。喬紅濤表示,以下3個技術層面將帶來3個層次的支付類賽道機會。

 

第一層:完全去中心化的系統。該系統即價值錨定,代表案例就是比特幣。

 

第二層:企業級別和銀行間的支付系統。這一系統必然採用聯盟鏈。JPM Coin賽道的技術難度在於反洗錢,即如何使用零知識證明等密碼學技術,解決國際間的反洗錢難題。

 

第三層:散戶應用類的支付。這個賽道的難點不在於反洗錢,而在於私鑰管理系統和快捷方便。Facebook Libra就屬於第三賽道,主打小額支付。它的核心是便捷和快速。

 

高盛同樣注意到加密貨幣支付的巨大機會。Solomon也表示對加密貨幣支付的認可,指出高盛也在對加密貨幣支付進行廣泛研究,「相信支付系統的未來必然依賴於區塊鏈」。

 

本文為火星財經授權刊登,原文標題為「華爾街大鰐殺入!全球最大投資銀行高盛已成立加密貨幣團隊