天蘆會以美女辣圖吸客投資虛擬貨幣!近期虛擬貨幣詐騙手法全解析
張詠晴
2020-06-24 17:30

綜合媒體報導,新北永和警方昨在蘆洲、三重等地區破獲一起詐騙案件,順利逮捕包含天道盟旗下天蘆會成員在內的6男3女。

該詐騙集團先是利用美女辣圖,誘使被害人投資期貨股票及虛擬貨幣,再由集團成員假扮投顧老師,或是投資期貨和比特幣的獲利見證者等方式,取得被害人信任,待被害人匯款後,該集團便會提供一套假投資系統,再以話術供稱被害人投資失利,藉此誘使被害人投入更多資金。

根據警方估計,目前已有20多人受騙,該詐騙集團迄今已詐騙上千萬元。而警方已於昨日攻堅後,於現場查扣了電腦主機、螢幕、硬碟等相關證物,並查獲了安非他命、瑪莎拉蒂高級跑車、LV名牌包、名錶及鑽戒等,嫌犯接受警詢後,今被依組織、詐欺、毒品等罪嫌移送新北地檢署偵辦。

近來受到疫情影響,不少民眾希望藉由投資改善生活,這也讓詐騙集團乘著虛擬貨幣與區塊鏈的旋風,不斷變著花樣行騙!新北市警局甚至為提升民眾反詐意識,拍攝了「假交友投資」宣導影片,提醒民眾務必要對打著虛擬貨幣、國外期貨及海外黃金等旗號的投資提高警覺,不要被詐騙集團的話術所誆騙。究竟詐騙分子都利用了哪些話術及詐騙手法,一步步誘騙投資人掉進虛擬貨幣的陷阱之中?

用高額獲利吸引你

首先,「無風險」、「高獲利」、「只漲不跌」這些字眼,絕對是詐騙界的十大流行用語之一。

近日因已投資虛擬貨幣挖礦機為名目,吸引投資者加入,卻無按承諾給予回饋金而遭判刑的馬勝金融集團(MaximTrader)前講師廖泰宇,當初便是以「高額獲利」作為誘騙被害者投入資金的手段。

曾在2019年1月轟動一時的「IBCoin」傳銷騙局,當年更是因為成員不斷在臉書PO文炫富,並大力宣傳無本無風險投資方案、獲利豐碩等誘因,而吸引投資者加入,最終在台吸金2.5億台幣。

顯見涉及虛擬貨幣的騙局,往往會向投資人承諾投資該產品的高額收益,而那些所謂「只漲不跌」、「將來會漲十倍以上」、「一定會升值」等詞彙,都是最容易誤導投資人,也最易吸引資金投入的話術。

瞄準「網路交友商機」!

今年上半年,「假交友、真詐財」的詐騙案件在台灣特別夯!

今年4月,新北市一名擁有碩士學位的蔡姓工程師,透過LINE認識了一名林姓女子,對方主動聊到投資話題,並鼓吹他下載火幣網APP購買當前正火紅的虛擬貨幣。豈料在蔡姓工程師陸續匯入新台幣180萬元後,卻發現網站突然關閉,無法提領虛擬貨幣,對方也人間蒸發,才發現已經受騙上當。  

6月初,高雄一名33歲國中男教師,同樣也是透過交友APP,結識了一名使用正妹大頭照,不時分享投資資訊,且自稱為銀行小主管的女子,並因被愛沖昏頭,而聽信該女子的說法,陸續匯款140萬元到「IGC數位虛擬貨幣」交易平台,進行虛擬貨幣投資。然而男教師在事後想提款時,卻聯繫不上該女子。這時男教師才驚覺上當,憤而報警。

以為被騙的只有男性?根據TVBS報導,台中刑事局電偵二隊也在近日偵破了一個詐騙集團,該集團先是在大陸交友網站篩選年約30~40歲、多金、職業為護理師的大陸女子,再透過微信的視訊美顏功能偽裝成帥哥,以俊俏面貌開啟一對一聊天,藉此騙取陸女信任,說服其投資虛擬貨幣,迄今共計得手超過2300萬元。

機器人代管代操,跟著「老師」就能發大財?

除了以虛擬貨幣、區塊鏈為噱頭外,近來詐騙份子甚至在騙局中,加入了新科技元素,看準消費者「想要獲利,不想要風險」的心態行騙。

日前立法委員高虹安與台北市議員鍾沛君,便會同跨國龐氏騙局「Cloud Token」的兩位受害者召開記者會。

受害投資者在會上親揭詐騙話術及詐騙手法,除了提到「Cloud Token」平台會像許多詐騙案一樣,向投資人保證能獲得高額收益外,也指出「Cloud Token」會將號稱自己是亞洲區塊鏈大師的Ronald Aai捧上天,藉由營造一個「老師」的形象來取得投資者信任。

此外,該平台也會說服投資者,若將自己的冷錢包加入「Cloud Token」平台,讓機器人在背後幫忙代管代操,就能藉此讓錢滾錢,將資金活用。但前提是,你必須要交出錢包的帳號及密碼。

但實際上背後並沒有所聲稱的投資大師、量化機器人、AI 等技術來對用戶資金進行代管代操,有的只是一個又一個的詐騙陷阱及紙上富貴。

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