合規交易所即將現身新加坡?申請牌照前得先滿足這些要求
01區塊鏈/張詠晴編譯
2020-01-20 17:32

2019年12月18日,新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,下文簡稱為「MAS」)官網發布公告,宣布將於2020年1月28日起,正式實施《支付服務法案》,數位貨幣交易所必須申請牌照,使營運合規化。

按照要求,所有尋求合規的交易所,必須於2020年2月27日前,提交申請備案文件,MAS明確表示逾期不受理。MAS將於2020年6月宣布成功申請者,成功申請者預計將於2021年中開展業務。 

三大MAS監管牌照類型

目前能夠申請的牌照分為三類:

(一)貨幣兌換牌照(MC):適用於兌換貨幣服務,該牌照監管範圍較小,業務涉及到的商業規模較小、風險較低。

(二)「標準支付機構」牌照(SPI):適用於開展開戶服務、國內匯款服務、跨境匯款服務、商業採購服務、電子支付服務、支付型數位貨幣服務與貨幣兌換服務的機構;對支付/轉帳額度有所限制,即年均月度業務涉及金額≤300萬SGD/或年均月度業務涉及流水額≤600萬SGD。SPI的申請要求較低,受監管的程度也相對較低。

(三)「大型支付機構」牌照(MPI):適用於業務涉及金額超過「標準支付」牌照中所列產業,涉及金額較大,牌照審批較為嚴格。

企業必須在開展新的支付服務之前,獲得相應的新的牌照批准,如果企業想要將SPI牌照更換為MPI牌照,應該在接近MPI 的標準時,在合理時間內啓動許可證變更,所以在MPI獲得批准之前,持有SPI牌照的機構,應該對其交易量或已發行的電子貨幣價值進行監管,確保該閾值低於指定閾值。

申請牌照的要求

1. 獨資經營:申請人必須是新加坡公民,必須至少有一年相關工作經驗。

2. 合夥制或有限責任合夥制:大多數合夥人必須為新加坡公民;每一個合夥人都必須有至少一年的相關經驗。

3.  新加坡獨資公司:公司的50%以上的股權,應有新加坡公民擁有或有效控制;公司董事會大多數應為新加坡公民;每一位執行董事,必須要有一年以上的相關工作經驗或業務經驗。

4.  在新加坡註冊成立的外國銀行或主要從事貨幣兌換的外國公司的全資子公司:如果是外國銀行,必須在註冊所在國處於領導地位,並且擁有良好的聲譽與往績。

5.  基礎資本金要求:

「標準支付機構牌照 (SPI)」:10萬新加坡幣

「大型支付機構牌照 (MPI)」:25萬新加坡幣

* 考慮到其經營規模和範圍以及潛在的損益,申請人在此基本資本要求之外,必須確保足夠的資本緩衝。

6.  在開始營業之前,支付機構牌照申請人需要向 MAS 繳納保證金:

如果申請者的任意一個支付業務,在每個月平均交易量小於6百萬新加坡幣:繳納擔保金十萬新加坡幣。

其他情況:繳納擔保金20萬新加坡幣。

7.  合規安排

需要設立獨立的合規部門與人員,或從控股公司或關聯實體處獲取合規支持。

申請流程

情況一 針對「還未在新加坡從事支付業務,但希望獲得支付牌照」的申請者:

申請者需要準備以下資料:公司註冊證書、公司或集團在過去三年的財務報表、組織架構圖、商業計劃書、股權架構圖、相關合規文件。

情況二 針對在以前的支付法案框架下已獲得支付牌照,希望更換與更新牌照的申請者:

需填寫表格,並準備以下材料:公司或集團在過去三年的財務報表、組織架構圖、商業計劃書、相關合規文件。

情況三 如果申請者在 2020 年 1 月 28 日之前,已經於新加坡從事以往支付法案框架,並未涵蓋的相關支付服務(如支付類數位貨幣服務):

需要填寫《支付服務提供商指定時期牌照豁免通知表》,並完成線上提交。

小結

當前MAS尚未具體公布已遞交申請的機構情況,MAS 的支付法案監管範圍廣泛,不局限於在新加坡註冊的機構,而是涉及所有在新加坡市場開展實際營運的相關機構。因此,據相關媒體報導,火幣等在新加坡有業務的大型交易所,均已開始著手準備牌照申請。

目前,數位貨幣服務在多方面都存在監管不到位的情況,並且全球很多國家,對區塊鏈及數位貨幣,尚未有明確監管措施,新加坡MAS牌照的發行,填補了新加坡對加密貨幣這一領域監管的空白。在新加坡政府對金融科技「不尋求零風險,不扼殺技術創新」的指導原則下,可以預測的是,未來越來越多的數位貨幣業務,將在新加坡開展,這一趨勢將有利於新加坡,乃至整個區塊鏈產業的進一步發展。

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「合規交易所即將「現身」新加坡?