加密貨幣友善銀行 Silvergate 驚傳倒閉!一次帶你看懂前因後果
Annie
2023-03-09 14:25

在過去幾個月以來,歷經一次又一次的痛苦掙扎後,Silvergate Capital Corpotation 終於在8日宣布,將依循監管程序有序地結束公司營運,並自願清算旗下為加密貨幣產業提供服務的銀行 Silvergate Bank。

在公開新聞稿中,Silvergate 提到,有鑒於近來的產業現況以及監管發展,有序地停止銀行業務並自願清算可說是最佳發展途徑。為達成上述目標,Silvergate Bank 計畫「全額償還所有客戶存款」,目前也在考慮如何妥善解決索賠並保存剩餘資產價值,包括其專有技術和稅收資產。

Silvergate 目前也已聘請 Centerview Partners LLC 擔任其財務顧問,Cravath, Swaine & Moore LLP 為其法律顧問,並請 Strategic Risk Associates 在此過渡期提供協助。

消息公布後震撼市場,除了 Silvergate 股價暴跌超過 40% 之外,整體加密貨幣市場也呈下行趨勢。截至發稿前,比特幣下跌 1.77 %,達 21,738 美元,以太幣下跌 1.42%,達 1,539 美元。

乘加密貨幣東風起飛的 Silvergate

Silvergate 原本是一間位於加州的小銀行,從 2013 年開始提供加密資產相關服務後一路起飛,並在 2017 年,創建了能夠全天候 24 小時處理法幣提存和匯兌的即時支付系統 Silvergate 交易網路( Silvergate Exchange Network,SEN),至此將自己打造成了一個加密貨幣友好的銀行。

也因此,Silvergate 成為很多加密貨幣公司、交易所的合作對象,包括 Coinbase、Kraken、Circle 和 Paxos 等都是其客戶。

FTX 破產衝擊持續發酵,Silvergate解僱員工

Silvergate 其中一個加密貨幣客戶,就是去年宣布破產,並且在整個產業鏈掀起驚濤駭浪的加密貨幣交易所 FTX,負責協助其處理法幣匯兌和存款等問題。

2022 年第四季 FTX 宣布破產後,龐大的資金危機壓在了其合作銀行 Silvergate 身上。Silvergate 爆發擠兌潮,迫使該銀行不惜低價出售資產,以滿足約 81 億美元客戶提款需求,蒙受巨額損失,並於今年 1 月解僱了 200 名員工,約佔其員工總數的 40%。

延後繳交年度財政報告

 Decrypt 報導,今年3月2日,Silvergate Bank對外示警,將延後提交 10-K 年度財政報告,因為其在2022年最後一季淨虧損10億美元,客戶存款減少了約140億美元,預計財務狀況可能比想像中更糟,銀行恐怕無法符合法定資本適足要求。

消息一出,Silvergate股價在數小時後下跌超過 50%,隨後引發 Coinbase、Paxos、Circle 等大客戶先後宣布停止和 Silvergate 的業務合作。

停止數位資產支付網路

Silvergate 最為知名的服務,即為一個全年無休的即時交易網路SEN,然而3 月 3 日Silvergate宣佈,為避免潛在的風險,將停止營運該支付網路。

茲事體大引起白宮注意

Silvergate 可能宣告破產的消息茲事體大,各界擔心此事一但成真恐牽連甚廣,該起事件也引起白宮注意。根據 Coindesk 報導,白宮發言人 Karine Jean-Pierre 指出,拜登政府正密切關注 Silvergate 的營運危機,並將其與其他加密貨幣公司的情況相比較,拜登更已呼籲國會對加密貨幣領域採取行動,避免國人遭遇相關風險。

FDIC介入救援無效?

基本上美國大部分的銀行都是美國聯邦存款保險公司(FDIC) 的會員,包含此次事件的主角 Silvergate。而本週根據《彭博社》援引消息人士指出,FDIC 官員一直在與 Silvergate 的管理層進行緊急討論,試圖找尋挽救這家加密貨幣友善銀行的方法。