比特幣熱潮襲來,詐騙手法層出不窮!CoinWorld執行長黃冠昇:安全與信任是投資的核心,實體門市有其意義
採訪撰文:張詠晴
2024-11-19 10:00

新聞快訊不代表敝媒體立場,更不構成開戶註冊與投資建議,讀者與加密貨幣投資人請自行審慎評估。

(圖片來源:CoinWorld)

美國大選塵埃落定,川普以 312 張選舉人票超越入主白宮所需的 270 票,將於 2025 年 1 月 20 日重返白宮,成為美國第 47 任總統。隨著川普勝選,比特幣價格在近期飆升至 9.3 萬美元大關,截至出稿前,比特幣價格達 91,758.09 美元,近 24 小時漲幅為 0.52%,成交量突破 23 億美元,吸引眾多新手投資者加入。然而,面對快速上漲的幣市,詐騙手法日新月異,如何避免受騙成為當前的熱門話題。

 「加密貨幣實體交易店面的核心精神,是安全與信任。門市提供的不只是交易服務,更是防詐與教育的重要一環!」在全台已開設 16 家門市的加密貨幣實體交易店面 CoinWorld 創辦人暨執行長黃冠昇,在接受《幣特財經》採訪時,分享了如何透過透明化交易流程和專業服務,幫助投資者避開風險、守護資金安全。

美國大選後的幣市熱潮:機遇與風險並存

幣價高漲不僅吸引了投資老手,也引來大批新手進場。然而黃冠昇觀察到,近期的詐騙案件與前來加密貨幣實體交易店面諮詢投資的用戶數量,同樣是有增無減,特別是在市場火熱時尤為猖獗,他並分享了 4 種常見的詐騙手法,包括:

  1. 假投資平台
    詐騙者利用虛假網站或應用程式,聲稱可提供高回報的投資機會,吸引投資人將資金轉入不明帳戶。
  2. AI變臉技術
    使用 AI 技術冒充真人,與受害者進行視訊或文字互動,以建立信任後騙取資金。
  3. 感情詐騙
    特別針對年長者或單身人士,利用情感依賴,誘導受害者轉帳或購買虛擬貨幣。
  4. VIP報牌群組
    詐騙者聲稱掌握「內部消息」,邀請投資者加入群組並支付高額費用購買「獨家資訊」。

實體交易:交易安全的守門人

「對每一位走進門市的客戶,我們都從 KYC 開始,從他一開口講話就在觀察細節。除了執行交易流程之外,我們的客服人員更是觀察和提醒客戶的第一道防線!」黃冠昇解釋道,在實體門市交易中的每一步都有明確 SOP,客服人員關注的細節包括資金來源合法性、購幣動機合理性、高風險平台排查等,並對其交易行為進行風險判斷,以保證交易的合法性和安全性。目的是希望在確保資金來源透明、協助用戶了解購幣細節的同時,也有效防範詐騙風險。黃冠昇也進一步分享了門市的交易流程:

第一步:KYC身份認證

  • 客戶需提供身份證明與資金來源文件,客服人員詳細記錄購幣需求與用途。
  • 若發現不明資金或高風險交易動機,門市將拒絕進行交易。

第二步:使用錢包指引

  • 提供錢包的選擇建議,包括國內外知名品牌。
  • 現場教學如何安裝錢包 APP、生成助記詞、保存私鑰,確保資金安全。

第三步:交易合約確認

  • 客戶與門市確認購幣數量、交易金額,並簽訂交易合約。
  • 資金匯入後,門市將幣轉至客戶本人的錢包地址。

第四步:幣流追蹤

  • 完成交易後,門市將對幣的流向進行追蹤,確保資金未流入高風險或非法平台。

「我們希望不僅幫助客戶完成交易,更要確保每一筆資金的使用透明化,保護客戶避免被捲入任何非法活動。」黃冠昇強調,這正是加密貨幣實體門市的獨特價值,除了交易服務外,更多的是教育投資者如何辨別詐騙。

「我們的價格雖然略高於線上交易所,但提供的是全方位的人工服務,包括教育、保護和即時的風險管理。」黃冠昇解釋,造成實體交易門市與線上交易所的加幣貨幣價格有落差,有以下幾大原因包括:

  1. 服務成本
    • 每筆交易需客服花費 30 分鐘至 1 小時進行審查與輔導。
    • 為保證資金安全,門市需要投入額外資源進行幣流追蹤。
  2. 即時幣源調配
    • 門市直接從國內外交易所購幣,價格基於當前市價加上手續費,保證幣的即時可用性與合法性。
  3. 專業指導與教育
    • 客戶可獲得專人指導,學習如何安全存放資金,減少交易風險。

黃冠昇並以加密貨幣界的「精品零售店」來比喻門市模式,指出正是因為其重視每一位客戶的體驗與安全,所以寧可讓成本反應在加密貨幣價格上,也不願犧牲現在現在門市服務的深度和廣度。

防範詐騙:投資者應注意的三大重點

「不管是線上還是實體交易,投資者都應該具備基本的防詐意識,特別是對高回報承諾和不明平台要保持警覺。」黃冠昇呼籲,隨著詐騙技術的不斷進化,投資者需要更加謹慎,聽到「高回報承諾」、「不明平台」,或是與「感情詐騙與情感依賴」有關的話術時,心中的警鈴就應大作,而不應輕易涉足。

「我們的客服人員會幫助投資者建立風險意識,但真正的防線還是來自於投資者自身的謹慎!」黃冠昇強調。

【本文作者張詠晴/幣特財經】