什麼樣的市場會湧現狂熱的金融詐騙？下面這份清單也許可以參考：
1、專業人士出沒講故事
2、資本變得盲目
3、銀行業介入
4、個人開始從人群中獲取投資線索
5、市場動盪
6、看似好的機會頻頻出現
7、普通民眾開始湧入
8、創新開始變得瘋狂
當然，上面列出的情況出現時並不意味著金融詐騙一定會發生，但是縱觀歷史長河，當這些屢屢出現時，顯然是該謹慎投資的時候。
那麼，如今的金融市場哪些角落開始滋生類似狂熱的金融詐騙呢？屢屢創造暴富故事的加密市場顯然是其溫床之一。
加密市場的風險特徵
對照上面的清單我們來看看加密市場：
（1）專業人士帶著好故事出現：擁有神秘背景的匿名創始人中本聰，以及主張自由主義的烏托邦夢想，使得加密貨幣成為了有故事的完美金融資產。加上諸如加密、去中心化、區塊鏈和數位錢包等流行詞，顯然，這個市場很容易給外行人帶來說不清道不明的想像空間。
（2）資本變得盲目：早在19世紀經濟學人主編Walter Bagehot，曾經將投機活動描述為「盲目的資本」，加密貨幣領域的很多投機者顯然如此，缺乏理性盲目投資。
（3）銀行業介入：目前，華爾街的資本雖然在瘋狂湧入，但加密資產這一領域的依然存在很多的金融詐欺。
（4）個人開始從人群中獲取投資線索：隨著加密市場的火爆，2019年DeFi熱潮，以及近期的NFT熱潮，加密貨幣價格的上漲令人咋舌，人人都在談論加密貨幣。無論漲跌，從眾效應似乎都在發揮作用。
（5）市場動盪：2017年比特幣上漲1300％，又在2018年下跌了74％，2019年上漲90％以上，2021年遍地十倍百倍甚至千倍漲幅。這種暴漲暴跌顯然會招致大批狂熱的投機者，或漲或跌都帶有投資者超預期的情緒。
（6）看似好的機會頻頻出現：很多股市中的投機者轉向加密市場，對於那些希望收割投資者情緒的金融掠奪者來說，這個市場看起來已經逐漸成熟。
（7）普通民眾開始湧入。
（8）創新開始變得瘋狂：這可能是加密資產故事中最耀眼的點，畢竟這是一個全新而令人激動的事物，同時它又是非常創新且難以理解的。
持續增加的金融詐騙
華爾街日報關於加密資產市場金融詐欺事件的爆發，有這樣一段描述：「加密犯罪正在蓬勃發展。」
Chainalysis數據顯示，龐氏騙局以及涉及比特幣和加密貨幣的其他詐欺行為，在2019年至少捲入43億美元，而2017年和2018年總和才30億美元。
在2017年出現ICO數量激增和2018年接連出現許多駭客攻擊之後，龐氏騙局已成為最受歡迎的詐欺手段之一。Chainalysis指出，那些頭部騙局獲益頗豐：去年全年，排名前六的大騙局約佔據被盜資產總額的90%以上。
龐氏騙局在加密資產領域確實大行其道，2019年的詐騙數量遠大於2017年和2018年總和：
與大多數財務詐騙一樣，有些詐騙故事在頭腦理智的人看來簡直難以置信。比如這是一個拖垮了一群美國職業棒球大聯盟球員的故事：美國特勤局於2020年1月30日，逮捕了John Michael Caruso。Caruso是區塊鏈和加密貨幣投資公司Zima Digital Assets的創始人，並自稱為「加密貨幣算法交易的麥可·喬丹」，同時被逮捕的還有Zima聯合創始人、R＆B歌手Zachary Salter。
Caruso可是自稱加密貨幣算法交易的麥可·喬丹，誰能想到這麼快被逮捕？
這項龐氏騙局雖然涉案金額「僅」為750萬美元，但其涉案群體大多為老年人，深信其無比強大的市場預測能力。這對騙子藝術家將這一騙局拉開帷幕，在拿到這些盲目的投資者的血汗錢之後，立即宣布破產，然後用這些錢開始他們極度奢華的私人生活。
據特勤局消息，Caruso和Salter從客戶那裡獲得的大量資產不是用於投資，而是用於奢侈消費。這兩人都住在價值超900萬美元的豪宅中，其中Caruso是2019年Lamborghini Urus的擁有者，過去兩年至少花費35萬美元租用Rolls-Royce、Ferrari和Aston Martin等豪車。Caruso在過去兩年中，曾乘坐私人飛機飛往倫敦、紐約、芝加哥、洛杉磯、夏威夷、卡波聖盧卡斯和阿魯巴，並且30多次飛往拉斯維加斯，13個月內賭博輸掉140多萬美元。
美國證券交易委員會 (SEC) 披露的另一個龐氏騙局，則讓很多醫生捲入其中：SEC指控Michael W.Ackerman及其兩個合夥人，通過向投資者聲稱開發出一種能在加密市場超額獲利的獨特算法，而籌集超過3300萬美元。
SEC的訴訟稱，Ackerman在數位貨幣市場交易的成績、投資者資金的用途以及第三季度交易帳戶中，投資者資金的安全性方面誤導了投資者。訴訟進一步稱，Ackerman竄改了第三季度交易帳戶的截圖，從而產生這樣的錯覺，即Q3對加密貨幣進行了超額投資並獲利，持有高達3.1億美元的資產。
實際上，正如其所聲稱的那樣，Q3的交易帳戶從來沒有超過600萬美元，而Ackerman個人則使用投資者的750萬美元資金來購買豪宅、高檔珠寶、多輛豪車以及私人定製高端安全服務。
小結
因此，一旦有人告訴你他們「破解了程式碼」或擁有「能產生超額利潤的專有算法」時，你都應該格外小心。在加密貨幣、股票、債券、房地產或任何有人販賣的投資策略中都是如此，你看中別人的高額利潤，別人貪圖的是你的本金。
隨著加密市場的持續曝光，公眾關注度持續成長，加密市場的金融詐騙會越來越多。
有門檻的技術創新與充滿想像力的故事結合，對於貪婪的金融詐欺者和尋求暴富的投機者來說，顯然都是一片沃土。
未來加密市場會如何發展擁有巨大的不確定性和可能性，但可以確定的是，加密市場的金融詐欺將會持續成長。
本文為巴比特授權刊登，原文標題為「在許多人尋求"暴富"的路上 加密市場的金融欺詐持續增長」