海外數位貨幣淪為洗錢工具?向新加坡KYC學習抵禦之道吧!(下)
算力智庫/張詠晴編譯
2018-09-20 14:20

近年來大量ICO的項目方通常在新加坡以「有限擔保公司」(CLG)的形式設立,即「基金會模式」,CLG通常會進行非營利性活動。

 

實際運作ICO的公司是另一個法律主體,與項目方的營運、財務、法律風險分離。

 

由於新加坡擁有大量機構與高淨值投資者,且具有一個強大的財務顧問與行銷諮詢的生態體系,因此新加坡成為了ICO融資的理想之國。

 

在新加坡設立公司十分方便,並且成本低。該國稅率較低,企業所得稅17%,沒有資本利得稅。政府對其金融科技產業也有很多財政補貼政策。在新加坡,數位貨幣通常不被監管,除非它們被定調為證券或其他金融產品。

 

綜觀東南亞KYC市場

 

防制洗錢金融行動工作組織(FATF)擁有35個成員國和兩個區域組織,設定全球的KYC法規標準。

 

但是,在東協地區內,只有馬來西亞和新加坡是FATF成員國。因此東南亞的整體KYC程度,仍處於發展早期。與歐盟等其他地區不同,東協沒有一套成員國必須遵守的相關法規。

 

不過新加坡金融管理局,與國際金融公司和東協的銀行家協會一起成立了一個平台,為東協金融創新網路(AFIN),匯集了該地區的銀行、小額信貸機構、非銀行金融機構和金融科技公司,提供了一系列金融服務和解決方案,包括信用評分和「合規性」。

 

數位貨幣的熱門程度,也促進了東南亞KYC的發展。香港證券與期貨監管委員會(SFC)最近發布了許多有關ICO風險,及加密貨幣相關公司KYC規定的文件。馬來西亞中央銀行也制定了針對加密貨幣的反洗錢和反恐融資法規。這些新規涉及KYC檢查以及其他流程,以減少詐欺或安全漏洞的可能性。

 

KYC領域將誕生區塊鏈的殺手級應用?

 

目前在東南亞國家內,以及跨國之間,身份認證頗為複雜,主要依靠現場認證和認證機構介入的方式來實現,區塊鏈技術的出現無疑是數位認證產業的福音。

 

首先,區塊鏈技術為身份驗證帶來很大的便利性,以往去不同金融機構,每次都需要重新提交身份信息,效率很低,現在由於驗證結果在區塊鏈上儲存、傳輸。一次的驗證結果,便可以獲得多次使用。另外一個產業痛點是,過去個人資訊容易被網路平台洩露,而如今,所有個人數據在區塊鏈上加密儲存,只有在用戶的授權下,才可以使用其個人資訊。

 

一個可靠的分散式KYC平台,對於加強監管加密貨幣空間是非常重要的。Traceto.io、SelfKey和Civic,均為極具潛力的項目,而這些項目利用區塊鏈技術,使得KYC的過程更簡單、更快速、更可靠。

 

例如,TraceTo利用區塊鏈技術提供革命性的KYC流程,促進加密空間的金融監管。如果此類的KYC流程被整合到所有交易所、錢包和金融平台中,加密貨幣將會得到更加廣泛的應用。

 

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本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「海外數位貨幣淪為洗錢工具,需向新加坡KYC學習抵御之道