這樣賺錢安全嗎?投資DeFi前,你得先掌握9項基本原則
區塊鏈研習社 /張詠晴編譯
2020-10-23 17:45

儘管眼下遇冷,但DeFi會再度引爆。近段時間DeFi熱度稍減,無論從DeFi代幣價格還是回報率來看,與盛時相比都有所回落。不過如果說DeFi已入寒冬就顯得誇張了,DeFi下一波趨勢正在蓄力待發。

隨著Paypal官方宣布即將支持比特幣交易的消息,BTC價格突破兩年來新高。DeFi的基礎仍然健壯,隨著矽谷風投機構入場,有評者認為,未來數年內會帶動DeFi進入泡沫期。 

「看來矽谷終於發現了DeFi。相對於加密貨幣社群的原住民來說,矽谷的夥伴們雖遲但到,無論是BTC、ETH,還是DeFi,他們都來遲一步。但是如果歷史啟示有參考價值,我們可以說,他們會大肆炒作,並在未來幾年製造一個巨大的 DeFi 泡沫。」_加密分析師 Qiao Wang

不過如同所有的早期產業一樣,DeFi 的優點和缺點一樣彰顯:存在著暴富的故事,有著高收益的機會,但是也同樣充斥了謊言、詐騙、盤子和鐮刀。參與其中的玩家,不得不多留一份心,提升自個對機會和風險把控的能力,方才不會像莽漢一樣,高舉火把,穿過火藥桶。

今天文章源自Medium的一篇文章,聊一聊在DeFi產業中玩耍,有哪些經驗可供參考,又有什麼坑要及時躲避。

CEX的缺陷和DeFi的崛起

隨著Uniswap這類DeFi應用的出現和興盛,加密資產交易者們可算是找到了心儀的玩具。對於中心化交易所造假、黑箱操作等等的批評層出不窮,DeFi出現了,也得到了加密貨幣社群的普遍歡迎和積極響應。

對CEX的批評有很多,例如:

  • 變得太強大,成為某項目的壟斷者
  • 串謀腐敗,收割交易者
  • 操縱資產價格
  • 鑄造假幣,在交易所流通
  • 內部交易
  • 操縱融資融券以及期權交易
  • 交易搶跑,操縱價格
  • 強制要求客戶必須做KYC程序
  • 未經你本人同意,將個人資料交給政府機構
  • 高手續費
  • 出現問題時,讓用戶承擔責任

隨著OKEx最近的事故,或許我們還可以為此加多一條:私鑰控制人存在失聯風險,無法提幣。 

綜上所述,不難看出去中心化協議越來越受歡迎,許多人期待DeFi在下一輪加密貨幣牛市中發揮關鍵作用。然而也應該考慮到,DeFi網路的風險也同樣不可忽視。

有人的地方就有江湖,有錢的地方,就會出現騙局。

分散化協議的交易過程允許交易者24*7地造訪加密貨幣市場、他們的資金和新項目。考慮到這一點,我們現在將調查一些安全規則,以幫助在這個誘人的成長領域的交易。

DeFi協議使得交易者,可以持續不斷的進行加密資產交易、參與新項目、管理資產。想要參與其中時,盡可能提升安全性,我們得瞭解一些基本的原則。

9項基本原則

  • 透過Twitter和Telegram,關注感興趣的新項目。許多項目會透過這些渠道,公布官方資訊,盡可能透過官方的渠道對新聞進行覈實。
  • 跟進和分析團隊的公告。團隊是否如期工作,按計劃進行?如果有異常,可能表示團隊人手不足,規劃不周,或者更糟的是,存在跑路的風險。
  • 用來自可信網站的資訊,如Coingecko,或者國內新聞媒體網站的資訊,對Telegram內的公告進行比對覈實。核查項目的合約地址並不複雜,不過這樣一個簡單的操作,就可以避免騙子經常打著合法項目的名目,拿假地址欺騙不知情的交易者。
  • 查看對應代幣在Uniswap的流動性。一些項目儘管已經上線,但在Uniswap上並沒有增加流動性,這意味著交易員無法及時交易代幣。往往這會是個危險的訊號,意味著項目方可能要拉升讓加密資產交易者接盤。
  • 瞭解項目成員暗地裡的舞弊行為。這種訊息往往很難被察覺, 有時候防不勝防。不過在項目代幣分發和項目進展過程中出現「意外」時,尤其是在本不應該出錯的地方出錯,這時候,就要當心留神了。

舉個例子,某項目上線時,先進行了三輪私募,只有第三輪分發的代幣可以完全解鎖。在出售代幣之前,團隊成員稱將透過Uniswap提供流動性。不過,後來他們將200萬美元價值的代幣流動性資金,透過Balancer DEX做市。團隊成員先是自己購買代幣,用機器人搶跑交易,拉升幣價。隨後,又聲稱因為在第一輪和第二輪私募中出現了錯誤,因此,將這些代幣取消。

要知道,對項目團隊而言,代幣分配是最簡單的任務之一,有經驗的團隊很難在這種事情上犯錯,有人懷疑,這不過是藉口而已。後來團隊取消原先的代幣,在24小時內創建並且發布了新的代幣。再次上線之後,原價發行的代幣很快就破發。團隊試圖抹去操縱價格的痕跡,並拋盤給私募投資者。 

  • 查看智慧合約。透過對智慧合約的發布和驗證,可以發現項目的一些端倪。透過GitHub可以核驗合約,但是,也要注意智慧合約延遲發布的情況。如果一個項目只是在發布前24小時才發布智慧合約,有可能表示項目方有什麼東西要試圖隱藏。
  • 查詢項目細節,如白皮書和網站資訊等。這些工作,可以幫你做出判斷,看出該項目是否是騙局。

是否準備不足,或者只是市場條件不合適,上線時機並不成熟。還應該列出一些標準,如團隊代幣的鎖倉情況,和團隊部分對市場代幣流通量的影響。

  • 運用常識。很多山寨項目用食物命名,聽上去就很荒謬,這類項目很容易就出現跑路的情況。作為DeFi參與者,你的常識應該會告訴你的。
  • 獨立思考。要記得,儘管社交媒體很有趣,但是,不要被那些天花亂墜的宣傳所迷惑。他們不是你的朋友,他們不是你善意的加密社群同仁,往往他們只不過是將鐮刀藏起,隨時準備手起刀落的聯合收割機而已。

人們很容易在加密資訊相關的Twitter 、部落格上自娛自樂。不過想想Blue Kirby的例子吧。曾經廣受歡迎的YFI頭號粉絲、Twitter知名帳號Blue Kirby, 在Twitter上狂熱吹捧YFI並大玩「few understand」的梗,yEarn創辦人Andre Cronje也曾向他捐贈了25個YFI。還借勢透過Rarible平台售賣NFT,鼓吹用新項目Off-Blue發財。

從「萬人迷」到跑路的「萬人嫌」,Blue Kirby只花了三個月時間。不要輕易就把智商交給別人。

本文為巴比特資訊授權刊登,原文標題為「投資DeFi的9項基本原則、8個注意事項及7條建議