（示意圖／圖片取自unsplash）

根據《火星財經》援引 The Block 報導， 美國金融犯罪執法局（FinCEN）表示，銀行巨頭道明銀行（TD Bank）沒有報告一個處理國際加密貨幣交易的匿名客戶組織的可疑活動。 

FinCEN 稱，道明銀行在 9 個月的時間裡處理了來自一家名為「Customer Group C」的公司的 2,000 多筆交易，該公司被認定為「據稱在銷售融資和房地產產業開展業務」。該組織向道明銀行謊報了他們的國際電匯活動計劃，聲稱其年銷售額不會超過 100 萬美元。實際上，其透過道明銀行進行了超過 10 億美元的交易。 

此外，該組織從一家英國加密貨幣交易所獲得了 90%的資金，並將 60%的資金發送給哥倫比亞金融機構，提供與數位資產相關的服務。其在加入道明銀行時，並沒有將哥倫比亞列為其將與之打交道的司法管轄區之一，而是繼續與亞洲和中東的「高風險產業和公司」合作。 

FinCEN 在報告中寫道：「儘管存在大量可疑交易和高風險司法管轄區相關的『危險訊號』，以及資金在短時間內的快速轉移，但道明銀行未能主動報告這一可疑活動，直到它收到有關 Customer Group C 的多次執法調查。」

FinCEN 補充說，雖然道明銀行對處理數位資產的交易有一些書面政策，但「沒有證據表明，對 Customer Group C 與虛擬資產服務提供商的廣泛交易實施了任何加強的控制。」

上周，美國司法部長 Merrick B.Garland 在華盛頓宣佈美國最大的金融機構之一道明銀行（TD Bank）對多項重罪指控認罪，包括合謀違反《銀行保密法》和洗錢。 

Garland 在聲明中證實，道明銀行同意接受 18 億美元的刑事罰款，加上民事執法行動，對該行的罰款總額約為 30 億美元。他指出，該決議包括「《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）規定的有史以來最大一筆罰款，也是司法部首次對一家銀行進行每日罰款評估」。

【本文出處MarsBit／幣特財經編譯】